צוואה – לדאוג לאנשים היקרים לנו, גם כשלא נהיה

כתיבת צוואה היא אחד המעשים האציליים והאחראים שאדם יכול לעשות למען משפחתו.

מדובר לא רק בניסוח מסמך אלא בהצהרה של אהבה, דאגה ומחשבה קדימה.

לצערי, רבים דוחים את המעמד הזה או חוששים ממנו, מתוך תחושת אי נוחות או תחושה ש"יש זמן". בפועל- דווקא צוואה שנערכת שהכל עוד ברור ומוסכם, היא המפתח לשקט נפשי והיא מהווה כלי חיוני המסייע למנוע ריבים פוטנציאליים ולשמור על השליטה על רכושנו לאחר מותנו. בעידן בו אנו חיים, צוואה היא כלי חשוב וקריטי לתכנון עתידנו המשפטי והפיננסי.

מהי צוואה- ולמה בכלל צריך אותה?

"מסמך משפטי שמטרתו להגשים את רצון המצווה והסדרת רכושו לאחר פטירתו" (ע"א 1900/96 איזבל טלמצ'יו נ' האפוטרופוס הכללי).

צוואה היא מסמך בו אדם מציין בבירור את רצונותינו לגבי חלוקת הרכוש שלו.

שחקן המפתח, הרי הוא המצווה, לא יהיה בחיים בעת השימוש בצוואה ולכן חשוב לערוך מסמך זה ברצינות, תוך תכנון ראוי ובאופן אשר יקל על הוצאת הוראות הצוואה לפועל.

בעזרת צוואה, קובע המצווה מה ייעשה ברכושו לאחר פטירתו- ניתן לקבוע בצורה ברורה למי יימסר כל נכס, איך יחולקו הכספים ובאילו תנאים. דבר המסייע למנוע ספקות וחוסר וודאות ולשמור על שקט במשפחה. במסגרת הצוואה יכול המצווה גם לקבוע מי יהיה אחראי ליישום הצוואה, כמנהל העזבון של המוריש.

בנוסף לכך, צוואה יכולה להכיל גם הוראות לגבי טיפול בנושאים כמו קבורה, תקנות רוחניות, חלוקת רכוש וכד'. באמצעות כתיבת צוואה ניתן להימנע ממצבים בלתי רצויים שבהם המשפחה או הקרובים לא מסכימים על האופן שבו הירושה יתפצל או על טיפול בנושאים אישיים ורוחניים.

צוואה יכולה גם לשמש ככלי להוראה רצונית. בעזרתה, ניתן לבקש למלא את הצוואה בהוראות מפורטות לגבי נושאים כמו תרומות צדקה, טיפוח הילדים, השקעות חינוך ועוד. כתיבת צוואה מסייעת להבטיח שהמענה לרצונות ייעשה בדיוק כפי שנדרש מבחינה משפטית ולהבטיח את המורשת הכלכלית והאישית של המבקש.

מהרגע שבו מערכת המשפט מכירה בצוואה חוקית, היא נחשבת לכלי מחויב ובטוח ביותר להבטחת דברי המבקש, המורשת והרכוש. על מנת לקבל את היתרונות האמיתיים של הצוואה, חשוב לעדכן אותה במידת הצורך, להתייעץ עם עורך דין מומחה ולוודא שהיא מותאמת לשינויים במצב הפיננסי והמשפטי שלנו.

במידה ואדם לא משאיר אחריו צוואה- חלוקת הרכוש תעשה בהתאם לחוק הירושה, תשכ"ה- 1965 שמגדיר סדר עדיפויות קבוע, שלא תמיד תואם את רצונו האישי או את המורכבות המשפחתית. צוואה מאפשרת גמישות, צדק אישי והוגנות- בהתאם למה שחשוב לכל אדם.

איך מנסחים צוואה תקפה?

קיימות כמה דרכים לערוך צוואה (בכתב יד, בעדים, בפני נוטריון או בבית המשפט), אך הנפוצה והיעילה ביותר היא צוואה בעדים, שנערכת ונחתמת בליווי עורך דין.

מה עוד חשוב לדעת?

• ניתן לשנות צוואה בכל שלב, כל עוד האדם צלול ומסוגל להבין את משמעות מעשיו.
• חשוב לעדכן את הצוואה כשחלים שינויים מהותיים בחיים מבחינה אישית וכלכלית
• במקביל לצוואה חשוב לעדכן את רשימת המוטבים בביטוחים השונים.

צוואה היא לא סוף – היא תכנון מתוך אהבה

עריכת צוואה הינה חיונית. היא מאפשרת שליטה על הירושה והעברתה בהתאם לרצון שלנו. כתיבת צוואה תקנית ומעודכנת היא חשובה ומומלצת ויש להתייעץ עם עורך דין מומחה בתחום על מנת לוודא שהצוואה מתאימה לצרכים האישיים שלנו ועומדת בתנאים המשפטיים הנדרשים.

שילוב של צוואה ביחד עם ייפוי כוח מתמשך יכול להבטיח כיסוי משפטי ואישי מלא- גם לחיים, וגם למה שאחריהם.