רבים מאיתנו מגיעים בשלב מסוים לחיים לרגע שבו עולות שאלות מהותיות:
איך לדאוג לעתיד הילדים והדורות הבאים?
איך לשמור על הנכסים ו/או העסק המשפחתי?
איך להעביר רכוש בצורה מסודרת וצודקת ולהימנע, ככל הניתן מקונפליקטים עתידיים?
העברה בין דורית היא הדרך בה אנחנו מעבירים את כלל הנכסים שלנו לילדים בפרט ולדורות הבאים בכלל והיא לא רק עשיית פעולות משפטיות. מדובר בקבלת החלטות עמוקות, אישיות שמשלבות ערכים, רגשות וראייה לטווח רחוק.
למעשה בהליך העברה בין דורית אנחנו עושים תכנון מיטבי היום בנוגע להעברת הנכסים שלנו לדורות הבאים מתוך חזון כולל המותאם לערכים שלנו ובהתאם למה שחשוב לנו לשמר לדורות קדימה.
הרבה מהדורות המבוגרים נמנעים מלעסוק בדברים כאלה ומרבים לפזר סיסמאות כגון: "אחרי זה הילדים יסתדרו" או ש"הילדים ישברו את הראש" או "יש צוואה וזה מספיק" וכו', אולם טעות מרה בידם. בתי המשפט מלאים בבני משפחה שתובעים אחד את השני בנוגע לרכוש שעבר במשפחה או במסגרת התנגדות לצוואה או שפשוט מנתקים קשר בגלל סכסוכים בנוגע לנכסים משפחתיים.
תכנון נכון היום יכול לתת מענה רגשי וודאות לבני המשפחה ולשמור עליה בכך שהוא עוזר לצמצם חיכוכים ומחלוקות בין בני המשפחה בעתיד.
המטרות העיקריות בהעברה בין דורית:
- שמירה על נכסי המשפחה לדורות הבאים
- שמירה על וודאות והפחתת או מניעת סכסוכים עתידיים בין בני המשפחה
- תכנון מס יעיל
- שמירה על יציבות עסקית וכלכלית במשפחה
- הבטחת קיום רצון הורי המשפחה/ מעביר הנכסים.
בין הכלים שאני משתמשת בהליך העברה בין דורית:
- גישור, כאשר יש צורך בתיווך בין בני משפחה
- הסכמי מתנה
- ייפוי כוח מתמשך
- צוואות, כמסמך משלים שדואג ליתר הנכסים ולחלוקה הוגנת
- אמנות משפחתיות להסדרה רחבה ומשפחתית של הנכסים
תפקידו של המעביר הבין דורי הוא בראש ובראשונה להוות איש אמון מטעם המשפחה, להבין ולאתר את הרצונות והצרכים של המשפחה. לעיתים רצון בן משפחה אחד הוא לאו דווקא רצון בין המשפחה השני ובחלק מהמקרים גם בין בני הזוג אין תמימות דעים בנוגע לפעולות אותן הוא מעוניין לעשות.
תפקידו של המעביר הבין דורי הוא לנסות לגשר בין הפערים הקיימים אצל בני המשפחה השונים, לעזור להם לבנות תוכנית אופרטיבית לפעולה וללוות אותם מול אנשי וגורמי המקצוע השונים וכן לבנות יחד איתם אמנה משפחתית שהינו הסכם כוללני בין בני המשפחה שמשקף את החזון, ההבנות והסכמות בין בני המשפחה והאופן שבו הם רואים את חלוקת הנכסים, ההתנהלות העסק המשפחתי והמשפחה וכו'.
תוכנית של העברה בין דורית הינה תוכנית משתנה ומותאמת לכל משפחה בהתאם לרצונות שלה ולצרכים שלה.
העברה בין דורית היא מתנה- אבל גם אחריות: אם עושים אותה נכון, היא מחזקת את הקשר המשפחתי, מונעת סכסוכים ומעבירה הלאה לא רק רכוש, אלא גם ערכים